-
PT
-
ES
-
AO
-
CV
-
MZ
-
ST
-
GW
-
Professional
-
Executive
-
Public Sector
-
Omnia
-
Evolution
O retorno SEPA é tratado pela mensagem: pain.002.001.03 Customer Payment Status Report. Esta mensagem é utilizada pelos bancos como resposta às mensagens pain.001, pain.008 e pain.007, para informar o estado (positivo ou negativo) de cada mensagem recebida.
Cada mensagem pain.002 corresponde a uma e uma só mensagem pain.001, pain.008 ou pain.007.
Retorno SEPA
A informação de cada mensagem do Retorno SEPA pode ser referente a:
- rejeições em resultado do processo de validação ou a aceitação;
- a devoluções e rejeições dos diversos intervenientes no ciclo de vida de uma instrução de Transferência a Crédito e de Débito Direto;
- a devoluções e reembolsos de Débitos Diretos em situações ocasionais.
Sempre que existem lotes de pagamentos ou recebimentos, não existe distinção no extrato bancário entre pagamentos ou recebimentos, uma vez que o valor é apresentado na totalidade.
No entanto, através da importação dos ficheiros de retorno SEPA com as mensagens pain.002.001.03, o PAA irá subdividir automaticamente o valor do movimento bancários pelos respetivos parciais.
As mensagens que não respeitem os schemas ISO 20022 XMLserão totalmente rejeitadas.
Importar ficheiros de retorno SEPA
Antes de iniciar o processo, deverá importar o respetivo extrato bancário seja através da importação do extrato em ficheiro ou através do e-Banking.
Para importar um ficheiro de retorno SEPA, siga as seguintes etapas:
Etapa 1: Introduzir ou validar parâmetros da importação
- Aceder a Ambiente de Trabalho | [Cliente] | Menu Açõesdos Bancos | Importar Retorno SEPA; Nota: Em alternativa, poderá aceder a Aplicação | Grupo Importações | Bancos | Retorno SEPA;
- Será aberto o menu de importação já com o cliente selecionado;
- Indicar a conta bancária;
- Indicar o caminho do ficheiro que se pretende importar. Quando a pasta Pendentes dos retorno SEPA está configurada nas Pastas de Sistema, a aplicação irá abrir por defeito essa pasta;
- Clicar em Processar.
Durante a importação, o PAA irá procurar no extrato bancário o valor correspondente ao somatório das cobranças ou pagamentos executados com sucesso e subdividir em função dos valores dos movimentos SEPA.
Neste processo, também serão atribuídos padrões bancários aos movimentos SEPA se os mesmos estiverem definidos.
Após finalizar a importação, poderá consultar a seguinte informação no separador Resultado:
- Data da Importação: indica a data e hora da importação;
- Concluída com Sucesso: se ativo, significa que a importação foi concluída com sucesso;
- Mensagens: apresenta os erros e avisos resultantes do processamento, caso existam.
Etapa 2: Validar dados importados
No separador Movimentos Bancários, poderá:
- Visualizar o movimento do extrato bancário que corresponde ao ficheiro de retorno SEPA importado;
- Visualizar os movimentos do ficheiro de retorno SEPA que foram executados com sucesso (pagamentos ou recebimentos). Os movimentos que não foram executados serão ignorados;
- Validar os padrões bancários atribuídos ao movimento e efetuar as devidas correções, se necessário. Se tiverem sido criados padrões bancários após a importação do extrato bancário, poderá clicar em Reprocessar Padrões para proceder a uma nova análise e atribuição de padrões bancários ao movimento selecionado. Se pretender reprocessar os padrões em mais do que um movimento bancário, deverá ativar a Multi-seleção, selecionar os movimentos pretendidos e clicar em Reprocessar Padrões.
Etapa 3: Finalizar Importação
Após validar toda a informação, basta clicar em Gravar.
Consultar Importações
Para consultar as importações, siga os seguintes passos:
- Aceder a Aplicação | Grupo Importações | Bancos | Retorno SEPA;
- Será aberta a lista de todas as importações realizadas para todos os clientes;
- Selecionar a importação pretendida e clicar em Editar ou efetuar duplo clique sobre a linha.
Saiba como eliminar uma importação no artigo de apoio.