¿Cómo crear una condición de pago?

En el cotidiano de las organizaciones, por veces es necesario estipular condiciones de pago para determinar el momento del pago de una transacción, así como definir monedas diferentes para diversas ocasiones de una transacción: documento, factura y/o cambio.

Además, también es posiblepagar a plazos una determinada transacción.

Días fijos de pago

En la configuración de las entidades (Proveedores, Clientes, Otros Deudores, etc), en la pestaña Datos Comerciales y con relación a la configuración de los días fijos de pago, la aplicación tiene el siguiente comportamiento:

• Si se indica el día 30 para el mes de febrero, la fecha de vencimiento considerada es el día 28 o, si es año bisiesto, se considera el día 29. Para los restantes meses del año, se considerado el día 30;
• Si está definido el día 31, esto significa que la fecha de vencimiento a considerar es el último día del mes: para el mes de febrero es el día 28 o, si es año bisiesto, el día 29. Para los meses con 30 días (abril, junio, septiembre y noviembre), es el día 30. Para los meses con 31 días (enero, marzo, mayo, julio, agosto, octubre y diciembre), se considera el día 31.

Crear condiciones de pago

A veces existen situaciones en las que el pago de una determinada transacción (compra/venta) se realiza en plazos periódicos (pago distribuido) pero en la que el primer plazo solo se paga después de un determinado periodo de carencia.

Para definir este escenario de pago deben seguirse los siguientes pasos:

1. Acceder a [...] | General | Recursos | Tablas | Transacciones de Negocio | Condiciones de Pago;
2. Hacer clic en Nuevo;
3. Indicar el Código y Descripción para la nueva condición de pago;
4. En el campo Pago seleccionar la opción Pago Repartido;
5. En el campo N.º de Plazos indicar el número de plazos;
6. En el campo Entrada Inicial introducir el valor = (1 / N.Plazos) x 100%;
7. En el campo Con Vencimiento posterior indicar el número de días de carencia;
8. En el campo Con Periodicidad de indicar el número de días entre cada pago;
9. Introducir los restantes datos;
10. Por fin, hacer clic en Guardar.

Ejemplo:

Consideremos, por ejemplo, una Condición de Pago con 10 plazos con un periodo de carencia de 2 meses (60 días). Esta Condición de Pago debería definirse de la siguiente forma:

• N.º de Plazos = 10
• Entrada Inicial = (1 / NºPlazos) x 100% = 10%
• Con Vencimiento posterior = 60
• Con Periodicidad de = 30

Pagar a plazos

Para pagar a plazos, deben seguirse los siguientes pasos:

1. Acceder a [Marketing & Ventas / Provisión] | [Ventas / Compras] | Documentos;
2. En la pestaña Condiciones, seleccionar el método y las condiciones de pago a plazos;
3. Crear un documento y guardar;
4. En la ventana Plan de pagos indicar el número de plazos;
5. Indicar las fechas de vencimiento y el valor de cada una;
6. Por fin, hacer clic en Confirmar.

Podrá utilizar el botón Recalcular que calcula automáticamente el valor de cada plazo en función del número definido en las condiciones de pago.

Un documento de venta/compra con diversos efectos asociados, puede ser modificado desde que ninguno de los efectos haya sido parcialmente o totalmente liquidado.

Definir monedas diferentes

En el POS, se puede emitir un documento en una determinada moneda (por ejemplo, "EUR") e indicar una otra moneda para el pago (por ejemplo, "GBP"). También es posible seleccionar una otra moneda distinta para calcular el cambio.

Para definir monedas diferentes, deben ejecutarse los siguientes pasos:

1. Después de introducir los artículos en el documento, en la opción de contexto Documentos hacer clic en Guardar;
2. En la pantalla donde se presenta el resumen de los valores del documento, seleccionar la opción Moneda;
3. En la lista Moneda de pago seleccionar la moneda de pago;
4. En la lista Moneda de Cambio seleccionar la moneda de cambio;
5. Hacer clic en Confirmar.

La aplicación vuelve a la pantalla con el resumen de los valores del documento y presenta el valor total a pagar en la moneda seleccionada (junto al valor se muestra la información de la moneda). Al introducir en la moneda de pago un valor diferente del total del documento, se presentará el valor de cambio en la moneda seleccionada (junto al valor se muestra la información de la moneda).

Cuando se realiza el cambio en una moneda que no la moneda de pago, la aplicación efectuará una salida de caja en el valor referente al cambio. Como la aplicación no tiene ninguna configuración para esta operación, en el doc. de Tesorería relativo a la salida de caja se tendrá en cuenta el Movimiento Bancario que está definido (opción Cargo en Cuenta generado).