Como criar ou liquidar remessas bancárias?

Para gerir as cobranças e pagamentos, poderá criar uma remessa bancária para enviar para as entidades bancárias e gerar o ficheiro magnético correspondente. Se eventualmente necessitar de alterar algum pendente, poderá realizá-lo apenas nas remessas que ainda não foram exportadas ou que contenham documentos que já sofreram outras operações. Após enviar as remessas bancárias, deverá liquidá-las.

Deverá também autorizar a entidade bancária a efetuar o pagamento aos credores, identificando os mandatos.

Criar ou editar remessas bancárias

As Remessas Bancárias efetuam a gestão de todas as cobranças ou pagamentos quando uma empresa do conjunto de pendentes existentes seleciona um conjunto de pendentes (remessa) para enviar para a sua entidade bancária.

Uma remessa pode ser utilizada nos seguintes contextos:

• Gestão de Cobranças – nesta situação, na data de vencimento do(s) pendente(s), o banco retira da conta do(s) cliente(s) o valor do pendente e efetua o pagamento à empresa;
• Gestão de pagamentos - nesta situação o banco procederá ao crédito da contas dos fornecedores, em contrapartida do débito da conta da empresa pelo valor do pendente;
• Confirming - é enviado um conjunto de faturas para pagamento de fornecedores e o banco encarrega-se de proceder o respetivo pagamento, cobrando um valor pelo serviço. No momento acordado, a empresa paga ao banco o valor em dívida;
• Factoring - é enviado um conjunto de faturas a receber para a entidade bancária e esta adianta à empresa um valor em percentagem pelas mesmas. No momento de liquidação são descontadas as comissões e entregue o valor restante à empresa.

É permitida a alteração dos pendentes incluídos numa remessa bancária já criada, com as seguintes pré-condições:

• O ficheiro magnético não tenha sido criado;
• Todos os pendentes na remessa bancária estão no estado transferido pelo documento utilizado para criar a remessa.

Para criar ou alterar remessas bancárias, siga os seguintes passos:

Não é possível a criação de remessas com formatos de exportação diferentes.

Liquidar remessas bancárias

Após o envio das remessas bancárias para o banco e após a cobrança dos pendentes, é necessário efetuar as liquidações de cada uma das remessas (com os respetivos documentos pendentes, incluídos nestas remessas).

Para liquidar as remessas bancárias, siga os seguintes passos:

1. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Operações;
2. Indicar a entidade Conta Bancária e selecionar a respetiva conta;
3. Apenas para a entidade bancária, é possível inserir o número da remessa (por omissão, o número da remessa é o último associado à conta bancária selecionada).
4. Selecionar o tipo de documento que será usado para efetuar a operação. Todos os documentos com o estado de conta permitido pelo documento, entidade e número de remessa selecionados serão exibidos; Nota: É possível selecionar documentos do tipo: Liquidações, Liquidações com Novos Pendentes e Transferência entre Contas/Estados;
5. Na coluna "Cf" são marcados todos os documentos cobrados;
6. Por fim, clicar em Confirmar.

Quando igual a 0, a opção N. Remessa lista todas as remessas. Para liquidar uma remessa, então deverá indicar a conta bancária e o número da remessa que se pretende liquidar. Sugere-se ainda, para quem utiliza remessas, adicionar a coluna "N.º de remessa" à grelha.

Criar ficheiros magnéticos

Para criar o ficheiro magnético de uma remessa bancária, siga os seguintes passos:

1. Configurar o formato de exportação do documento que serve de remessa em Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Recursos | Tabelas | Documentos de Conta Corrente, para indicar qual será o formato gerado por aquele documento;
2. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Integração Bancária | Exportação de Remessas;
3. No separador Restrições, indicar a Conta bancária associada à remessa. Se necessário, indicar data e número dos documentos e número das remessas;
4. Clicar em Atualizar;
5. Na grelha, é apresentado o histórico de remessas bancárias criadas. Na linha da remessa que pretende criar ficheiro magnético, clicar com o botão direito do rato e selecionar a exportação no formato indicado no passo 1.

São suportados os seguintes formatos:

• SEPA -SDD: Corresponde ao formato SEPA para débitos diretos de acordo com a norma ISO 20022;
• SEPA-XML: Corresponde ao formato SEPA para transferências a crédito (pagamentos) de acordo com a norma ISO 20022.

No entanto, encontram-se disponíveis outros formatos para o mercado de Portugal e de Espanha:

Espanha

• Norma 32: Aqui é utilizada a gestão de cobranças. Na data de vencimento, o banco retira da conta do cliente o valor do pendente vencido. Não obriga à inclusão de pendentes com conta de domicialiação e com a mesma data de vencimento. Esta norma tem associadas mais despesas para a empresa. O banco encarrega-se de em cada data efetuar o pagamento dos pendentes. Não é possível o adiantamento do valor dos pendentes;
• Norma 58: Nesta norma, decide-se se se pretende que o banco desconte ou faça a gestão das cobranças. Permite, por isso, o adiantamento do dinheiro. Se o cliente pagar, a dívida fica saldada, caso contrário terá de ser devolvido o dinheiro adiantado (tem despesas associadas).

Os formatos do tipo Norma estão normalizados pela AEB (Associación Española de Banca).

Identificar mandatos

As seguintes tabelas são utilizadas para identificar mandatos, cujo objetivo reside na autorização de débito em conta, onde o devedor autoriza o seu banco a pagar ao credor identificado os valores apresentados para cobrança.

Separador Geral

Separador Cliente