Como configurar o limite de crédito associado aos clientes?

A gestão eficaz do limite de crédito é uma ferramenta essencial para controlar corretamente os níveis de dívidas de terceiros e, dessa forma, apoiar a manutenção da tesouraria dentro de padrões adequados à empresa.

O ERP permite limitar o crédito em diversos cenários:

• Bloqueio manual: Delega a decisão da disponibilidade de crédito ao gestor da tesouraria;
• Bloqueio por limite de valor: Mediante a definição de um montante total máximo permitido;
• Bloqueio por idade e valor: Mediante a definição de um valor global máximo que ultrapasse o prazo estabelecido;
• A conjugação do limite em valor com o limite em idade e valor permite um conjunto de cenários de elevada complexidade, nos quais pode ser estabelecido um prazo e os valores máximos permitidos globalmente ou cujo prazo seja superior ao estabelecido.

Para definir o limite de crédito associado a um clientes, siga os seguintes passos:

1. Aceder a Finanças | Gerais | Recursos | Tabelas | Terceiros ou através do menu de vendas no navegador;
2. Seelcionar a manutenção de Clientes;
3. Editar ou criar a entidade a configurar;
4. No separador Crédito, selecionar a opção Suspenso para bloquear manualmente o crédito;
5. Selecionar a opção Por limite para utilizar as definições de limites;
6. Ativar a opção Limite em valor e preencher o valor máximo permitido para limitar um valor global máximo;
7. Ativar a opção Limite em idade do saldo;
8. Preencher o prazo (em dias) e o valor máximo pendente cujo prazo ultrapasse o estabelecido;
9. Por fim, clicar em Gravar.

O comportamento da aplicação relativamente ao controlo dos limites de crédito pode ser configurado, permitindo definir se a a aplicação ignora, avisa ou impede a transação. É ainda possível estabelecer um limite de crédito por omissão. Para mais informações, sugere-se a consulta do artigo Como configurar o tratamento da gestão do limite de crédito?