Como criar uma condição de pagamento?

No dia a dia das organizações, é por vezes necessário estipular condições de pagamento para determinar o momento do pagamento de uma transação, bem como definir moedas diferentes para várias ocasiões de uma transação: documento, fatura e/ou troco.

Além disto, é ainda possível escolher pagar a prestações uma determinada transação.

Dias fixos de pagamento

Na configuração das entidades (Fornecedores, Clientes, Outros Devedores, etc), no separador Dados Comerciais e relativamente à configuração dos dias fixos de pagamento, a aplicação tem o seguinte comportamento:

• Se foi indicado o dia 30 para o mês de fevereiro, a data de vencimento considerada será o dia 28 ou, no caso ser tratar de um ano bissexto, será considerado o dia 29. Para os restantes meses do ano, é considerado o dia 30;
• Se estiver definido o dia 31, tal significa que a data de vencimento a considerar será o último dia do mês: para o mês de fevereiro será o dia 28 ou, no caso de ser um ano bissexto, o dia 29. Para os meses com 30 dias (abril, junho, setembro e novembro), será o dia 30. Para os meses que têm 31 dias (janeiro, março, maio, julho, agosto, outubro e dezembro), será considerado o dia 31.

Criar condições de pagamento

Existem por vezes situações em que o pagamento de determinada transação (compra/venda) é realizado em prestações periódicas (pagamento repartido), mas que a primeira prestação apenas acontece após determinado período de carência.

Para definir este cenário de pagamento, seguir os seguintes passos:

1. Aceder a [...] | Geral | Recursos | Tabelas | Transações de Negócio | Condições de Pagamento;
2. Clicar em Novo;
3. Indicar o Código e Descrição para a nova condição de pagamento;
4. No campo Pagamento selecionar a opção Pagamento Repartido;
5. No campo N.º de Prestações indicar o número de prestações;
6. No campo Entrada Inicial colocar o valor = (1 / N.ºPrestações) x 100%;
7. No campo Com Vencimento após indicar o número de dias de carência;
8. No campo Com Periodicidade de indicar o número de dias entre cada pagamento;
9. Preencher os restantes dados;
10. Por fim, clicar em Gravar.

Exemplo:

Consideremos, por exemplo, uma Condição de Pagamento com 10 prestações em que o período de carência é de 2 meses (60 dias). Esta Condição de Pagamento seria definida da seguinte forma:

• N.º de Prestações = 10
• Entrada Inicial = (1 / NºPrestações) x 100% = 10%
• Com Vencimento após = 60
• Com Periodicidade de = 30

Pagar a prestações

Para pagar a prestações, siga os seguintes passos;

1. Aceder a [Marketing & Vendas / Aprovisionamento] | [Vendas / Compras] | Documentos;
2. No separador Condições, selecionar o modo e condições de pagamento a prestações;
3. Criar um documento e gravar;
4. Na janela Plano de pagamentos indicar o número de prestações;
5. Indicar as datas de vencimento e o valor de cada uma;
6. Por fim, clicar em Confirmar.

Poderá utilizar o botão Recalcular que calcula automaticamente o valor de cada prestação em função do número definido nas condições de pagamento.

Um documento de venda/compra com vários pendentes associados, pode ser alterado desde que nenhum dos pendentes tenha sido parcialmente ou totalmente liquidado.

Definir moedas diferentes

No POS, é possível emitir um documento numa determinada moeda (por exemplo, "EUR") e indicar uma outra moeda para o pagamento (por exemplo, "GBP"). Ainda é possível selecionar uma outra moeda distinta para o cálculo do troco.

Para definir moedas diferentes, siga os seguintes passos:

1. Após inserir os artigos no documento, na opção de contexto Documentos clicar em Gravar;
2. No ecrã onde é apresentado o resumo dos valores do documento, selecionar a opção Moeda;
3. Na lista Moeda de pagamento escolher a moeda de pagamento;
4. Na lista Moeda de Troco selecionar a moeda de troco;
5. Clicar em Confirmar.

A aplicação volta ao ecrã com o resumo dos valores do documento e apresenta o valor total a pagar na moeda que foi selecionada (junto ao valor aparece a informação da moeda). Caso insira na moeda de pagamentoum valor diferente do total do documento, será apresentado o valor de troco na moeda selecionada (junto ao valor aparece a informação da moeda).

Quando o troco é dado numa moeda distinta da moeda de pagamento, a aplicação irá efetuar uma saída de caixa no valor referente ao troco. Dado que a aplicação não tem nenhuma configuração para esta operação, no documento de Tesouraria referente à saída de caixa, vai ser considerado o Movimento Bancário que está definido (opção Movimento de Débito gerado).