Tabela de Contratos Factoring
Contrato: Este campo regista a identificação do contrato, quer seja através de um nome ou número. Todas as alterações efetuadas à identificação do Contrato são atualizadas na Cessão de Crédito, se assim o entender;
Data: Neste campo deverá preencher-se a data de celebração do contrato de factoring;
Tipo do contrato: Neste campo poderá registar a modalidade de celebração do contrato celebrado;
Inactivo: Esta opção permite dar o contrato como inativo no seu termo ou em caso de anulação;
N/ Referência: Poderá ser atribuída uma referência interna a cada contrato;
Cliente Factor: Campo para selecionar qual o factor (sociedade de factoring) associado ao contrato. O Cliente factor deverá ser criado na tabela de clientes e distinguido através da seleção da opção Cliente Factor para Contractos de Factoring. Esta opção fica automaticamente marcada se o cliente for criado a partir deste ecrã. Se for necessário proceder a alguma alteração no nome do cliente factor, esta é efetuada no ecrã de clientes e atualizada no Contracto de Factoring, se assim o entender. Através do botão acede a uma listagem que apresenta somente os clientes configurados como Cliente Factor na ficha de cliente;
Número: Numero de cliente correspondente ao Factor;
Taxa de Juro: Campo para introdução da taxa de juro acordada para os adiantamentos prestados no contrato;
Montante a ceder: Este campo deverá ser utilizado para registar o valor limite global de crédito concedido ao aderente no contrato;
Total cedido: Neste campo vai sendo registada a soma de todas as cedências de crédito efetuadas. Quando os valores cedidos são regularizados o campo é limpo pela aplicação;
Comissão %: Percentagem acordada entre o aderente e o factor, pela prestação do serviço de gestão de cobrança e cobertura do risco inerente, que incide sobre o valor das faturas cedidas;
Comissão fixa: Valor fixo acordado entre o aderente e o factor, pela prestação do serviço de gestão de cobrança e cobertura do risco inerente, das faturas cedidas. Caso no contrato, estejam definidas comissões em percentagem e de valor fixo, na cessão de crédito é aplicada a comissão fixa;
2ª Comissão fixa: Permite adicionar uma segunda comissão fixa. Ao preencher este campo, na Cessão de Crédito surge automaticamente preenchido o campo com o mesmo nome, sendo possível alterar o seu valor;
Limite de adiantamento:Permite registar o limite de adiantamento aprovado para o contrato;
Total adiantado: Regista a soma dos valores já adiantados neste contrato. Este campo fica vazio quando os adiantamentos são regularizados;
Classificação: Neste local deverá indicar a classificação de tesouraria que será utilizada para os movimentos de tesouraria;
Local: Este campo serve para indicar o local de tesouraria para o contrato, que poderá ser um Banco ou então Caixa;
Processo(encontra-se disponível se possuir o módulo Projecto): O preenchimento deste campo é permitido através do botão , sendo possível observar os processos já existentes e selecciona-los;
(Sub) Processo (encontra-se disponível se possuir o módulo Projecto): Neste campo é indicado o (Sub)Processo, ao qual o contrato se encontra associado. Se o campo Processo estiver preenchido, o botão permite observar todos os tipos de (Sub) Processo associados ao processo definido, que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como: É um dossier de Orçamentos. Se o campo Processo não estiver preenchido, esse botão permite observar todos os tipos de (Sub) Processo que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como: É um dossier de Orçamentos;
Devedores: Esta página destina-se à lista de devedores integrados no contrato de factoring;
Inativo?: Permite inativar devedores na lista de Devedores dos Contratos de Factoring;
Nome do cliente: Para seleccionar o nome do(s) cliente(s) incluídos no contrato. Todas as alterações efectuadas ao nome do cliente são atualizadas no Contracto de Factoring, se assim o entender;
Código Factoring: Código de identificação do devedor para o factor;
Valor Autorizado: Valor máximo de crédito aprovado para cada devedor;
Valor Cedido: Valor de todas as cesassões de crédito já efetuada para cada devedor;
Total Autorizado: Soma dos valores aprovados para todos os devedores do contrato;
Total Cedido: Soma dos valores de todas as cesassões do contrato para os vários devedores;
Reordenar as linhas por Nome da Sede do Cliente + Nº do Estabelecimento: Esta opção permite que a lista de devedores se apresente ordenada alfabeticamente pelo nome do cliente (exceto quando se trate de estabelecimentos do mesmo cliente, em que os estabelecimentos têm nome diferente da Sede). Esta funcionalidade garante que a lista de Devedores, além de ordenada por nome de Sede de Cliente, apresenta a Sede e respetivos Estabelecimentos sempre juntos (mesmo que, com nomes diferentes);
Adiantamentos: Nesta página deverá inserir os dados inerentes aos valores entregues pelo Factor inerentes à Cessão de Crédito, lançando os mesmos linha a linha na grelha;
Data: Deverá ser inserida a data do adiantamento concedido;
Documento: Tipo de documento emitido pelo Factor, por exemplo: Nota de Lançamento;
N.º: Número do documento emitido pelo Factor;
Valor: Valor do adiantamento concedido pela Sociedade de Factoring;
Regularizado: Este campo é preenchido de forma automática aquando da emissão do recibo ao cliente;
Juros: Deverá inserir neste campo o total dos juros cobrados no adiantamento efetuado pelo Factor. O valor será deduzido ao total do adiantamento quando da integração na tesouraria. Exemplo:
Valor do adiantamento efetuado pelo Fator: 5.000€
Total dos Juros: 250€
Valor a lançar em Tesouraria: 4.750€
Observações: Campo de texto livre, onde poderá inserir informação que considere relevante;
Classificação: Neste local deverá indicar a classificação de tesouraria que será utilizada para os movimentos de entrada e saída de dinheiro;
Local: Neste campo deverá indicar o local de tesouraria para movimentação dos recebimentos e pagamentos, que poderá ser um Banco ou então a Caixa;
Contabilizado: Este campo fica ativo quando o movimento de adiantamento se encontra integrado na contabilidade. (se possuir o módulo de Contabilidade);
Ident. Interna: Neste campo poderá inserir a identificação interna que posteriormente será copiada aquando da Integração de Adiantamentos de Contratos de Factoring (caso possua o módulo de Contabilidade);
Total de Juros: Regista o somatório dos valores de juros das várias linhas de adiantamentos para a cessão de crédito;
Total de Adiantamentos: Apresenta a soma dos valores adiantados para a cessão de crédito;
Total regularizado: Neste campo vai sendo registado o somatório dos valores regularizados da cessão de crédito, à medida que são efetuados pagamentos de documentos cedidos e emitidos os correspondentes recibos.
Por baixo da grelha existem os botões para:
inserir um novo devedor, digitando o nome do mesmo ou seleccionando-o digitando um ponto de interrogação. A aplicação controla se o mesmo cliente (Sede ou Estabelecimento) é incluído mais do que uma vez na lista de devedores, emitindo uma pergunta para decidir se deseja gravar o contrato, mesmo com clientes repetidos na lista de devedores. A pergunta indica o nome de um dos clientes repetidos, apenas um deles; se houverem vários, vai realizar a pergunta, até que não existam repetidos ou até que decida gravar mesmo assim;
apagar a linha em que se está posicionado;
selecionar a opção sobre as linhas da grelha.
Opções disponíveis
No ecrã de Contratos de Factoring existem opções que permitem:
adicionar uma linha no documento. Após selecionar esta opção, é possível observar os clientes existentes e selecioná-los;
apagar a linha selecionada do documento;
imprimir o contrato de factoring;
aceder a todos os movimentos das cessões de crédito do contrato, apenas aos movimentos de um determinado período, ou de acordo com o filtro definido para as cessões de crédito, visualizando a data da cessão, o documento, respetivo número e data, valor por regularizar, valor regularizado, total de comissões, total de juros, regularizações, adiant.Regularizações, incluído nos Recibos, total de adiantamentos bem como o valor de adiantamentos que já foram regularizados, para cada linha de movimento das cessões de crédito do contrato selecionado. Se possuir o módulo Projecto, observará ainda os campos do processo e (sub)processo a que pertencem as linhas;
visualizar todas as cessões de crédito para o contrato selecionado, apenas dentro do período definido, com a possibilidade de utilizar filtros para as cessões de crédito. O ecrã mostra os dados relativos às datas da cessão, a cessão, sua referência, devedor, os valores por regularizar, regularizados, de juros, de adiantamentos, de adiantamentos regularizados. O processo e (sub)processo serão também visualizados se possuir o módulo Projecto. Para que surja na listagem de Cessões de Crédito, a partir deste botão, a coluna Adiantamento é necessário que o parâmetro Os Adiantamentos de Factoring ficam ligados à Cessão (Tem de reiniciar a aplicação) esteja ativo.
consultar os dados relativos aos planos de pagamentos criados para as cessões de crédito correspondentes ao contrato que está a observar. Poderá observar todos os planos de pagamento, apenas dentro de determinado período, ou de acordo com filtros criados para as cessões de crédito e para os seus planos de pagamento. Também aqui poderão ser observados os campos: data da cessão, a cessão, documento, o valor, regularizado, de juros, observações e processo / (sub)processo (apenas se possuir o módulo Projecto);
aceder a todos os movimentos de adiantamentos do contrato, de um determinado período, ou aos movimentos resultantes dos filtros para as cessões de crédito e para os adiantamentos das cessões de crédito. Assim é possível visualizar a data da cessão, o devedor, o documento, respetivo número, valor do adiantamento, valor regularizado, juros, regularizações e observações, para cada linha de movimento nos adiantamentos do contrato de factoring.
No menu dos contratos, estão disponíveis as opções de Introdução de registos e Apagar ou anular registos, bem como Mapas definidos pelo utilizador.
A opção Atualizar os acumulados dos contratos permite ctualizar os valores do contrato de factoring no qual se encontra ou num conjunto de contratos resultantes de um filtro.
Durante o processo de factoring poderão existir valores que não fiquem correctamente registados nos respectivos ecrãs. Para que possa existir uma correcção automática e rápida destes valores, existe esta opção que vai actualizar todas as tabelas com os valores correctos nos contratos, Cesassões de crédito e respetivos adiantamentos.