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A Reconciliação bancária automática permite realizar todos os processos de reconciliação bancária de uma forma automática.
É um processo para fazer corresponder os movimentos da conta bancária com a informação que tem na contabilidade.
Trata-se de um procedimento utilizado pelas empresas para manterem as suas contas e movimentos sob controlo. Na prática, trata-se de uma comparação dos movimentos bancários com os registos contabilísticos.
Objetivo
Serve para controlar a empresa:
- Situação económica (Informação precisa sobre os fluxos de caixa) e ter a contabilidade enquadrada para eventuais inspeções.
- Melhora a tomada de decisões, já que oferece uma visão precisa da informação que permite dispor de dados necessários para tomar determinadas decisões.
- Manter os bancos atualizados protege as empresas de eventuais surpresas, tais como custos inesperados, e garante um controlo adequado das comissões ou valores a pagar.
Serve também para detetar erros em custos incorretos ou dados contabilísticos incorretos.
Benefícios
- Descarga automática dos extratos bancários de acordo com a norma N43
- Automatização do processo de reconciliação
- Contabilização automática de movimentos bancários não refletidos na contabilidade
- Processo automático, pode ser executado sem acompanhamento, e no horário que considerar mais oportuno, mesmo que não esteja no escritório.
- Ligação com todos os bancos de Espanha e de outros países.
- Evita riscos e erros no processo
- Poupança média estimada de duas a três horas por dia para o gestor de Tesouraria
Procedimento tradicional e automático
Para cada banco com que se trabalha, é necessário ligar-se através do acesso à área de clientes/empresas, ir para a opção que permite descarregar a informação, que é diferente de plataforma para plataforma, descarregar o documento, carregá-lo na aplicação, incorporá-lo na conta corrente correspondente e, por fim, efetuar a reconciliação bancária que concilia os movimentos do banco com a contabilidade, procurando linhas que coincidam em valor, rubrica, data, etc.
Se algum movimento do extrato bancário não tiver correspondência na contabilidade, como uma comissão bancária ou um recebimento inesperado, devem ser gerados lançamentos à mão e cancelar a carteira.
Todo este processo deve ser efetuado para cada conta.
Com a Reconciliação bancária automática, todos os processos são executados de forma automática:
- Integração da gestão das comunicações bancárias, com ligação a todos os bancos
- Descarga da informação de cada conta
- Incorporação da informação na aplicação
- Geração de lançamentos contabilísticos dos movimentos bancários não refletidos na contabilidade.
- Reconciliação de toda a informação em Finanças
PSD2 (Payment Service Directive 2): Regulamento europeu para conseguir um mercado mais integrado e interoperável para todos os seus intervenientes. Obriga as instituições financeiras a darem acesso à informação das contas dos seus clientes (sempre mediante autorização prévia), garantindo a segurança dos dados, já que estabelece requisitos básicos de segurança para blindar este tipo de transações eletrónicas.