¿Cómo configurar el límite de crédito asociado a los clientes?

La gestión eficaz del límite de crédito es una herramienta fundamental para controlar correctamente los niveles de deudas de terceros y, así, dar soporte al mantenimiento de la tesorería dentro de los estándares adecuados a la empresa.

El ERP permite limitar el crédito en varios escenarios:

• Bloqueo manual: Delega la decisión sobre la disponibilidad de crédito en el gestor de tesorería;
• Bloqueo por límite de valor: A través de la definición de un importe total máximo permitido;
• Bloqueo por edad y valor: A través de la definición de un valor global máximo que supere el plazo establecido;;
• La unión entre el límite de valor con el límite de edad y valor permite un conjunto de escenarios de gran complejidad, en los que se puede establecer un plazo y los valores máximos permitidos globalmente, o cuyo plazo sea superior al establecido.

Para definir el límite de crédito asociado a un cliente deben seguirse los siguientes pasos:

1. Acceder a Finanzas | Generales | Recursos | Tablas | Terceros o a través del menú de ventas del navegador;
2. Seleccionar el mantenimiento de Clientes;
3. Editar o crear la entidad que se va a configurar;
4. En la pestaña Crédito seleccionar la opción Suspendido para bloquear manualmente el crédito;
5. Seleccionar la opción Por límite para usar las definiciones de los límites;
6. Activar la opción Límite en valor e introducir el valor máximo permitido para limitar por un valor global máximo;
7. Activar la opción Límite en edad del saldo;
8. Introducir el plazo (en días) y el valor máximo pendiente cuyo plazo supere el establecido;
9. Por fin, hacer clic en Guardar.

El comportamiento de la aplicación con relación al control de los límites de crédito puede configurarse, lo que permite definir si la aplicación ignora, avisa o impide la transacción. También se puede establecer un límite de crédito por defecto. Para más información consultar el artículo ¿Cómo configurar la gestión del límite de crédito?