Como efetuar o pedido de autenticação aos Bancos?

Após ativar o e-Banking nos clientes e definir o endereço de email para o envio do pedido de autenticação, é necessário que o cliente efetue as respetivas autenticações aos bancos solicitados antes de efetuar qualquer importação dos movimentos bancários pelo e-Banking.

Todo este processo é tratado eletronicamente por intermédio da Nordigen, um Prestador de Serviços de Informação sobre Contas (AISP), em conformidade diretiva europeia DSP2 (UE 2015/2366) garantindo todos os padrões de segurança para proteger a informação.

Sempre que um cliente concede acesso eletrónico à respetiva conta bancária, ninguém poderá ver as suas credenciais, nem mesmo o contabilista, ou efetuar qualquer movimento bancário em nome do cliente. Serão apenas comunicados informaticamente entre o banco e o PAA os seguintes dados:

• Contas Bancárias;
• Movimentos Bancários;
• Balanços.

Esta autenticação expira em 90 dias pelo que irá receber este email novamente para revalidar a autorização.

As autenticações são efetuadas ao banco. De salientar que os bancos têm políticas diferentes: enquanto que determinados bancos dão acessos a todas as contas, já outros permitem que o cliente escolha quais as contas a que dá acesso.

Pedir Autenticação

Para efetuar o pedido de autenticação ao cliente, siga os seguintes passos:

1. Aceder a Aplicação | Tabelas | Dados Mestre | Bancos;
2. Selecionar o banco pretendido;
3. Selecionar os clientes a quem pretende solicitar autenticação;
4. Após clicar em Pedir Autenticação, será enviado o pedido de autenticação para cada endereço de email de autenticação dos clientes. Este pedido assume o estado Pendente até que o cliente conclua o processo; Nota: Caso o remetente não receba o email deverá verificar a caixa de spam. Mesmo assim, na eventualidade de existir uma falha no envio do email, deverá copiar o URL indicado na coluna Mensagem e enviá-lo manualmente ao cliente ou aceder diretamente a ele caso possua os dados de autenticação do cliente;
5. Após receber o email do pedido, o cliente deverá clicar em Responder e seguir todos os passos solicitados;
6. Depois do cliente finalizar o processo de autenticação, clicar em Atualizar Estado. Se o cliente realizou a autenticação, o pedido assume o estado Ativo; Nota: Esta opção atualiza o estado de todos os pedidos realizados.

Nesta grelha, poderá consultar no Grupo e-Banking os seguintes dados:

• Data de envio do pedido;
• Data da autenticação;
• Validade da autenticação;
• Utilizador do PAA que efetuou o pedido;
• Estado da autenticação;
• Eventuais mensagens resultantes do processo de autenticação. Se o pedido se encontra no estado pendente, poderá consultar aqui o URL para a autenticação enviado.

Cada banco tem a sua política de acesso ao serviço, pelo que a página de autenticação varia em função do banco e são da inteira responsabilidade destas entidades. Desta forma, não podem ser imputadas responsabilidades à Cegid por eventuais falhas nos serviços das várias instituições financeiras.

De acordo com a diretiva PSD2, a autenticação tem uma validade de 90 dias a contar da data da realização da mesma. Depois deste período, o PAA irá enviar automaticamente um novo pedido de autenticação ao cliente e este deverá efetuar novamente o processo de autenticação.

Cancelar Autenticação

Como referido anteriormente, as autenticações têm uma validade de 90 dias, expirando a partir deste período. Contudo, poderá cancelar a autenticação de forma manual e antes do término da validade.

Para cancelar uma autenticação, siga os seguintes passos:

1. Aceder a Aplicação | Tabelas | Dados Mestre | Bancos;
2. Selecionar o Banco pretendido;
3. Selecionar o(s) cliente(s) cuja autenticação pretende cancelar;
4. Clicar em Cancelar Autenticação.

Após esta operação, o estado do e-Banking irá ficar no estado Desconectado e deixará de ter acesso aos movimentos bancários das contas associadas ao banco. Se posteriormente pretender ter acesso novamente, deverá realizar os passos descritos na secção anterior.