Como exportar movimentos bancários em formato eletrónico?

É possível exportar documentos em formato electrónico dos movimentos bancários em vários formatos, dependendo da localização da organização.

Deverá consultar todas informações dos formatos disponíves, garantindo assim que o formato escolhido é a melhor opção para a organização.

Serviço de Carta Cheque

O serviço de Carta Cheque oferecido pelos bancos em que, ao invés de ser o Cliente a imprimir os cheques na própria empresa, é enviado ao Banco um ficheiro magnético com a informação do cheque e dos documentos que este liquida.

É da responsabilidade do banco imprimir a carta ao Fornecedor, tendo esta o próprio cheque impresso. Desta forma, existe um ganho de segurança pelo facto de deixar de ser necessário ter os cheques na própria empresa.

Por outro lado, estes cheques são impressos com datas de validade menos extensas (tipicamente 90 dias), sendo que o cliente está sempre informado do estado do cheque.

No caso do formato Confirming, no processo associado ao mesmo, o cliente cede as faturas a pagar ao banco, sendo este responsável pelo pagamento ao fornecedor.

Nota: O banco identifica os fornecedores pelo seu número de contribuinte.

Qualquer parâmetro adicional que estes formatos necessitem (por exemplo: o tipo de correio) são selecionados no separador Opções disponível em Tesouraria | Caixas e Bancos | Bancos | Exportações de documentos.

PS2

O ficheiro PS2 não poderá conter pagamentos e recebimentos em simultâneo, de modo que o código indicado no campo Tipo de operação é o que se aplica a todos os movimentos exibidos.

Para que seja possível a emissão do recebimento para uma entidade, é necessário que seja estabelecida uma relação de débito direto (Autorização de Débito em Conta) entre a entidade que quer cobrar e a entidade devedora.

Esta operação pode ser realizada mesmo quando as entidades se encontram em bancos diferentes (dado que a SIBS determinou um serviço de compensação de contas automáticas).

O código de Autorização de Débito em Conta utilizado no ficheiro PS2 é inferido no campo Descrição do separador Dados Comerciais da ficha da entidade em Tabelas | Gerais | Terceiros | [Clientes/Fornecedores/Outros Terceiros].

SEPA

O setor bancário europeu desenvolveu um plano para a realização da Single Euro Payments Area (SEPA).

Para a execução deste plano e atuando como entidade auto-regulada, foi criado o European Payments Council (EPC), uma entidade de direito belga que integra Bancos de todos os países da Europa.

Neste contexto, estão disponíveis estes novos formatos de exportação bancária, que permitam transferências a crédito para qualquer entidade da área SEPA.

Os formatos disponibilizados são: o formato Flat File para Portugal, Norma 34.14 para Espanha e o formato XML (ISO20022).

Exportar Documentos em Formato Eletrónico

Para exportar documentos em formato eletrónico dos movimentos bancários, siga os seguintes passos:

1. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Integração Bancária;
2. Selecionar a opção Exportação Eletrónica;
3. Selecionar o tipo de exportação: Ficheiro ou Transação Eletrónica (apenas disponível quando instalado e configurado o módulo de Tecnologias de Transações Eletrónicas);
4. Indicar as datas para a seleção de movimentos;
5. Selecionar o banco e conta para o qual se vai gerar o ficheiro;
6. Indicar o formato de exportação dependendo da localização da organização: -Portugal: PS2,SEPAFlat File, SEPA-XML, ServiçoPagamento Fornecedores BCP (vulgo Confirming), Carta Cheque do Santander, Carta Cheque do BCP, Carta Cheque do BPI,Confirming Santander; Confirming da CGD e confirming Montepio Geral, sendo que estes dois últimos são formatos de para leitura em excel. Estão ainda disponíveis os formatos de exportação de Cartão Bancário em formato PS2 para as seguintes entidades: BCP (Cartão Free Refeição), BES (Cartão à la Card) e CGD (Cartão Caixa Break).
   Nota: estes formatos de cartões bancários estão disponíveis somente para transferências provenientes do pagamento de salários a Funcionários (por via de integração através do módulo de Recursos Humanos ou via pendente gerado nas Contas Correntes): - Espanha: Norma 34, Norma 68 ou Norma 34.14; - PALOP's: PS2;
7. Selecionar as entidades e movimento bancário pretendido (apenas é possível selecionar um movimento associado ao formato de exportação escolhido no ponto 4);
8. Atualizar os movimentos existentes no sistema que aparecem na grelha. Na parte superior, aparecem os fornecedores e na parte inferior os respetivos movimentos;
9. Selecionar os movimentos a exportar na coluna Exp.;
10. Verificar a localização em disco do ficheiro. O nome do ficheiro é atribuído automaticamente pelo sistema, mas pode ser alterado;
11. Selecionar a opção Magnético.

De acordo com o formato de exportação escolhido no separador Opções, para além da data de emissão, estão disponíveis as seguintes opções adicionais:

Como os formatos são específicos da entidade bancária, o sistema testa (através dos primeiros quatro dígitos do NIB da Conta bancária) se o formato se aplica àquele banco. Adicionalmente, os formatos SEPA (incluindo a Norma 34) testam se a conta bancária tem o IBAN e SWIFT preenchido, bem como o das próprias entidades.

Para reexportar os movimentos deverá selecionar o separador Histórico, onde serão apresentadas todas as exportações realizadas até à data. Nas transferências de liquidação em contas correntes (por exemplo uma nota de pagamento), é possível consultar a lista de documentos liquidados e o respetivo valor através do duplo clique na grelha de documentos.