Como gerar um ficheiro para débitos diretos SEPA?

1. Aceder a Finanças | Caixas e Bancos | Recursos | Tabelas | Bancos;
2. No separador Serv. de Integração, definir a Versão da exportação SEPA;
3. Clicar em Gravar.

1. No Administrador aceder a Pagamentos e Recebimentos | Parâmetros da Empresa | Outros;
2. Configurar o número de credor SEPA;Nota: em Portugal, este número é atribuído pela SIBS e tem o formato PTyyZZZxxxxxx, em que o yy são dígitos de controlo e o xxxxxx a referência do credor. Em Espanha os números são livres, mas têm de ter o formato seguinte: ESyyZZZuxxxxxxp em que yy são dígitos de controlo SEPA, u indica a entidade legal, o xxxxxx indicam a província/entidade legal e o p é um código de controlo;
3. Aceder a Finanças | Caixas e Bancos | Recursos | Tabelas | Contas Bancárias;
4. Configurar o Id. SEPA na conta bancária para a qual pretende enviar as remessas. No caso português, uma grande parte dos bancos pede o NIF da própria empresa (este passo deve ser repetido para cada uma das contas que vai ser utilizada no processo);
5. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Recursos | Tabelas | Tipos de Conta;
6. Criar um novo estado a conta corrente de clientes(exemplo: BNK - Enviado para o banco via SEPA DD);
7. Criar um novo tipo de documento em contas correntes do tipo transferência Conta/Estado. Este documento deve transferir da conta corrente de clientes do estado pendente para o novo estado criado no ponto anterior;
8. Ativar a opção Remessa bancária;

Estes passos têm de ser realizados por cada uma das entidades (clientes/outros devedores), que aceitam estar sob o regime de débitos diretos.

1. Aceder a Marketing & Vendas | Geral | Recursos | Tabelas | Terceiros | Clientes;
2. No separador Bancos configurar a conta bancária SWIFT/IBAN;
3. Criar o mandato que rege a relação entre a empresa e o seu cliente. Nota: o mandato é uma autorização assinada pelo devedor que dá o consentimento ao credor para este efetue uma instrução de cobrança e indicar ao Banco do devedor para debitar essa cobrança. Esta manutenção encontra-se em Marketing & Vendas | Pagamentos e Recebimentos | Recursos | Tabelas | Mandatos. Dos campos pertencentes a esta manutenção, deverá preencher:
   • Estado (deve ser criado no estado de FRST ou OOFF se apenas se vai tratar de uma cobrança pontual);
   • A Data de Assinatura do mandato;
   • A Conta do Cliente (está associada ao mandato pelo qual é obrigatório o seu preenchimento).

Estes passos têm de ser realizados por cada uma das entidades clientes/outros devedores, que aceitam estar sob o regime de débitos diretos.

1. Aceder a Marketing & Vendas | Vendas | Documentos;
2. Emitir a fatura para o cliente em causa.  É preciso ter em atenção à Conta de Domiciliação no preenchimento do documento. Esta conta corresponde a uma das contas da entidade;
3. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Integração Bancária | Remessas;
4. Clicar em Nova Remessa;
5. Selecionar o documento de transferência conta/estado criado anteriormente, bem como a conta bancária onde pretende arrecadar a receita;
6. Na área de Restrições indicar a(s) entidades configuradas no passo anterior.
7. Ao atualizar são apresentadas as faturas pendentes em conta corrente. Selecionar as faturas pretendidas;
8. Clicar em Gravar;
9. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Integração Bancária | Remessas;
10. Atualizar os resultados da remessa anteriormente criada;
11. Selecionar a linha, no Menu de Contexto (com o botão do lado direito) e selecionar a opção de gerar o formato SEPA SDD XML;
12. É apresentado um Resumo por Entidade (cliente ou outro credor), o mandato que vai ser utilizado, a data de cobrança  e as observações que vão acompanhar o ficheiro;
13. Validar todas as informações;
14. Clicar em Gravar.

A data de cobrança é calculada através da pior data de vencimento das faturas daquela entidade. Se esta data for inferior a 6 ou 3 dias úteis a partir da data do mandato, conforme o estado do mandato, então são utilizadas estas datas obrigatórias pelo SEPA.