Após a introdução do contrato e o envio dos créditos à sociedade de factoring, segue-se outra das etapas do processo: a Cessão de Crédito. Esta etapa corresponde ao momento em que o factor assume os créditos apresentados na proposta de adesão.
Registo
O registo do Contratos Factoring é o primeiro passo antes de efetuar o registo de cessões de crédito e de adiantamentos pelo que deverá ler os tópicos respetivos.
Devem ser preenchidos os seguintes campos:
N/ Referência: Poderá ser atribuída uma referência interna a cada contrato;
Contrato: Este campo regista a identificação do contrato, quer seja através de um nome ou número;
Nota: Todas as alterações efetuadas à identificação do Contrato são actualizadas na Cessão de Crédito, se assim o entender;
Data: Neste campo deverá preencher-se a data de celebração do contrato de factoring;
Com Recurso: Este campo é meramente informativo, pelo que a sua ativação apenas tem como objetivo informar que o contrato tem ou não direito de regresso;
Créditos tomados em: Este campo tem como objetivo a inserção da data na qual a Sociedade de Fatoring aceitou os créditos. Se pretender inserir essa mesma informação deverá em primeiro lugar ativar a opção;
Grelha de movimentos: Na grelha principal do ecrã serão apresentados os movimentos da cessão os quais deverão ser selecionados. Para o efeito deverá clicar no botão o qual irá abrir uma listagem com todos os documentos a regularizar existentes para os clientes ligados ao contrato de Factoring da cessão ativa. Após seleção dos documentos sobre os quais se pretende ceder o crédito e escolher a opção gravar será atualizada a grelha de movimentos com a seguinte informação:
Nome do Devedor - Cliente cujos créditos vão ser cedidos à sociedade de Factoring
Documento - Designação do documento. Exemplo: Fatura
Nº(documento) - Nº do documento emitido ao cliente e que será cedido ao Factor
Por regularizar - Valor ainda não liquidado pelo cliente, inerente ao documento
Regularizado - Este campo é preenchido de forma automática quando da emissão do recibo ao cliente
Comissão(%) - Percentagem da comissão registada no ecrã do Contrato
Comissão - Calculo da comissão
Devolvido - Se o documento enviado à Sociedade de Factor for devolvido pela mesmo e lançado o seu registo no ecrã de Funcionamento da Devolução da Cessão de Crédito, este campo ficará ativo
2ª Comissão Fixa: Permite adicionar uma segunda comissão fixa. Ao preencher este campo, na Cessão de Crédito surge automaticamente preenchido o campo com o mesmo nome, sendo possível alterar o seu valor;
Classificação: Neste local deverá indicar a classificação de tesouraria que será utilizada para os movimentos de entrada e saída de dinheiro;
Local: Neste campo deverá indicar o local de tesouraria para movimentação dos recebimentos e pagamentos, que poderá ser um Banco ou então a Caixa;
Processo (apenas disponível se possuir o módulo Projeto): Para associar ao contrato de factoring um processo existente deverá premir o botão e selecionar o registo pretendido;
(Sub) Processo(encontra-se disponível se possuir o módulo Projeto): Neste campo é indicado o (Sub)Processo, ao qual o contrato se encontra associado. Se o campo Processo estiver preenchido, o botão permite observar todos os (Sub) Processos associados ao processo definido, que se encontrem introduzidos em dossiers internos configurados como É um dossier de Orçamentos. Se o campo Processo não estiver preenchido, o botão permite observar todos os tipos de (Sub) Processo que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como: É um dossier de Orçamentos, sem filtro por processo.
Neste ecrã é possível:
apagar a linha selecionada do documento;
consultar a listagem dos documentos por regularizar do cliente. Esta listagem permite observar uma listagem dos documentos por regularizar deste cliente (nome do documento, número, valor, data do documento e de vencimento). Após selecionar uma linha desta listagem, acede novamente ao ecrã de cessões de crédito, no registo respetivo. Nesta listagem aparecem os documentos do estabelecimento do cliente ou dos vários estabelecimentos do cliente conforme definido no parâmetro Guarda o estabelecimento na conta-corrente e no parâmetro No recibo permite regularizar documentos de vários estabelecimentos;
observar o documento que deu origem ao movimento atualmente selecionado, ou seja o movimento de conta-corrente do documento de faturação;
imprimir a cessão de crédito. Para mais informações sobre esta opção consulte por favor as Impressões Definidas pelo Utilizador (IDU);
aceder a todos os movimentos da cessão de crédito, ou apenas aos movimentos de um determinado período, visualizando a data, o documento, respetivo número, valor por regularizar, valor regularizado, total de comissões, total de juros, regularizações, adiant.regularizações, incluído nos recibos, total de adiantamentos bem como o valor de adiantamentos que já foram regularizados, para cada linha de movimento da cessão de crédito.
Já no menu é possível aceder aos Mapas definidos pelo utilizador, Introduzir registos e Apagar ou anular registos. Salienta-se que não é possível apagar cessões de crédito com adiantamentos já associados.