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La Conciliación bancaria automática permite realizar todos los procesos de conciliación bancaria de una forma automática.
Es un procedimiento que realizan las empresas para tener sus cuentas y movimientos bajo control, y que en la práctica, se trata de una comparación de los movimientos bancarios con los apuntes contables que tienen registrados.
Objetivo
También sirve para detectar errores en cargos incorrectos o datos contables incorrectos.
Beneficios
- Descarga automática de los extractos bancarios según la norma N43
- Automatización del proceso de conciliación
- Contabilización automática de movimientos bancarios no reflejados en la contabilidad
- Proceso desatendido, se puede ejecutar sin estar pendiente del proceso, y en la franja horaria que se considere más oportuna, aunque no se esté en la oficina
- Conexión con todos los bancos de España y de otros países.
- Evita riesgos y errores en el proceso
- Ahorro medio estimado de dos a tres horas al día del responsable de tesorería
Procedimiento tradicional y automático
Si hay algún movimiento que aparece en el extracto del banco que no existe en tu contabilidad, como una comisión bancaria o un cobro inesperado, se deben generar los asientos a mano y cancelar la cartera.
Con la Conciliación bancaria automática, todos los procesos se realizan de forma automática:
- Integración de la gestión de las comunicaciones bancarias, conectando con todos los bancos
- Descarga de la información de cada cuenta
- Incorporación de la información en la aplicación
- Generación de los asientos contables de los movimientos bancarios que no están reflejados en la contabilidad
- Conciliación en Finanzas de toda la información
PSD2 (Payment Service Directive 2): Normativa europea para conseguir un mercado más integrado e interoperable para todos sus participantes. Obliga a las entidades financieras a dar acceso a la información de las cuentas de sus clientes (siempre bajo su previa autorización), garantizando la seguridad de los datos, ya que establece unos requisitos básicos de seguridad que blinden este tipo de transacciones electrónicas.