¿Cómo definir una póliza de seguros?

Las pólizas de seguro son documentos que formalizan un contrato entre las partes incluidas. En este módulo podrá definir una póliza de seguro y asociar las respectivas fichas. Posteriormente, podrá analizarlas.

Definir una póliza de seguro

Para definir una póliza de seguro debe indicar la compañía y ramo que la clasifican, así como definir los diversos atributos. Para ello, deben ejecutarse los siguientes pasos:

1. Acceder a Finanzas | General | Recursos | Tablas | Terceros | Compañías de Seguros;
2. Seleccionar la opción Pólizas;
3. Seleccionar la Compañía y Ramo que clasifican la póliza;
4. Definir los atributos de la póliza: identificador, fecha de inicio, fecha de fin, valor del seguro, valor de la prima y certificado;
5. Hacer clic en Guardar.

Si la póliza se aplica a los recursos humanos, hay que definir en la pestaña Gastos la gestión detallada y aplicar los descuentos y cálculos.

En la pestaña Adjuntos pueden adjuntarse diversos documentos, como los contratos celebrados.

Asociar fichas a pólizas de seguros

Las fichas de las pólizas de seguros permiten que el usuario gestione los contratos de seguros, para permitir un control detallado del capital asegurado, del valor asegurado de los equipamientos, primas, plazos y fechas de vencimiento.

Para asociar fichas a Pólizas de Seguros deben seguirse los siguientes pasos:

1. Acceder a Finanzas | Equipamientos y Activos | Imputaciones y Movimientos;
2. Hacer clic en Seguros;
3. Seleccionar la póliza de seguro;
4. Definir el identificador de la ficha asociada;
5. Definir el valor asegurado de la ficha (por defecto se sugiere el valor de adquisición);
6. Por fin, hacer clic en Guardar.

El valor asegurado puede indicarse directamente en la columna correspondiente o a través de un porcentaje sobre el valor de adquisición.

Para ayudar a contabilizar los valores asegurados con relación al valor de la póliza, se ofrece al usuario el resultado de esta diferencia.

Analizar las pólizas de seguros

Las pólizas de seguros tienen como objetivo analizar la situación de los seguros aplicados a los activos, cuya fecha de seguro termina dentro de un periodo temporal especifico.

Para analizar las Pólizas de Seguros deben seguirse los siguientes pasos:

1. Acceder a Hacienda | Equipamientos y Activos | Exploraciones | Análisis Fiscales y de Gestión | Pólizas de Seguros;
2. Indicar el periodo de duración; Nota: Por defecto, sugiere el intervalo temporal comprendido entre la fecha inicial y la fecha final referentes al ejercicio de trabajo;
3. Hacer clic en Actualizar.

En la pestaña Restricciones, puede condicionarse la información presentada para obtener las respuestas adecuadas a las necesidades colocadas.

La tabla de resultados muestra la información según los criterios y las restricciones definidos. Los resultados del análisis son ofrecidos de modo jerárquico por las entidades: compañía, ramo, póliza y ficha.

Para exportar la información obtenida en la tabla de punteo para los formatos estándar disponibles, deberá utilizar el menú de contexto con el botón derecho del ratón en la tabla y seleccionando la opción Exportar.