Como gerir os títulos?

Para controlar o registo dos títulos, encontram-se disponíveis um conjunto de opções relativas à criação, reforma, recâmbio e descontos destes elementos.

Contextualização

As operações relativas aos títulos permitem realizar determinadas operações sobre os títulos existentes para uma dada entidade, bem como transformar o seu estado, nomeadamente:

• Aceite do Título – Consiste na declaração da responsabilidade deste pelo pagamento do Título na data de vencimento;
• Descontar um Título – Permite a realização antecipada do valor do Título;
• Liquidar um Título – Permite realizar o pagamento de um Título;
• Reformar o Título – Consiste na substituição de um Título (antes do seu vencimento) por outro ou outros;
• Recambiar o Título – Consiste na devolução de um Título por falta de pagamento do aceitante;
• Criar ou alterar Títulos inseridos manualmente;
• Impressão dos documentos gerados;
• Estorno das operações efetuadas.

Criar títulos manualmente

Para criar um título manualmente deverá indicar um conjunto de dados obrigatórios, nomeadamente, o tipo de entidade e documento, o valor do título e das despesas.

Nas operações sobre títulos poderá, sempre que entender, alterar o valor de documentos inseridos manualmente. Na grelha de pendentes, o valor do título é atualizado em conformidade.

Para criar ou alterar títulos manualmente, siga os seguintes passos:

Reformar títulos

A reforma consiste na substituição de um rítulo antes do seu vencimento, por outro ou outros com vencimento posterior. Esta operação deve-se ao facto de o aceitante não poder liquidar, no todo ou em parte, o valor do Título na data de vencimento.

Para efetuar a reforma de um título, siga as seguintes operações:

1. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Títulos;
2. Clicar na opção Operações;
3. No separador do tipo de título a descontar (Títulos a Pagar ou Títulos a Receber), selecionar o Tipo de Entidade e a respetiva Entidade;
4. Selecionar a Conta e nos estados selecionar apenas o estado Descontada;
5. Selecionar na coluna “Cf.” os títulos a descontar;
6. Clicar em Confirmar;
7. Na janela Resumo de Operações, selecionar o tipo de documento Reforma de Letra;
8. Para efetuar a reforma parcial do Título, selecionar a opção Reforma da Letra;
9. Indicar a percentagem de amortização;
10. Por fim, clicar em Confirmar.

Após a confirmação da Reforma, o Título original fica reformado, dando origem a um novo título.

No momento da Reforma, são debitadas ao aceitante não só as despesas verificadas com a operação (portes de devolução, selos, impressos…), como também todos os encargos bancários a suportar pelo desconto do novo Título.

Criar descontos

Esta operação permite a realização antecipada do valor do Título, isto é, possibilita ao portador realizar o valor do Título antes da data de vencimento, pagando-se, para tal, os juros e encargos relativamente ao período compreendido entre a data de apresentação a desconto e a de vencimento.

Para criar um desconto de um título, siga as seguintes operações:

1. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Títulos;
2. Clicar na opção Operações;
3. No separador do tipo de título a descontar (Títulos a Pagar ou Títulos a Receber), selecionar o Tipo de Entidade e a respetiva Entidade;
4. Definir a Conta e o Estado;
5. Selecionar na coluna “Cf.” os títulos a descontar;
6. Clicar em Processar;
7. Na janela Resumo de Operações, selecionar o tipo de documento Desconto de Letra;
8. Por fim, clicar em Confimar.

Os juros e despesas são calculados tendo em atenção as condições negociadas e as datas de vencimento e desconto. O sistema calcula o número de dias de juros acrescentando sempre dois dias (tal como no sistema bancário) à diferença entre a data de vencimento e a data de desconto.

Poderá manualmente modificar o número de dias de contagem.

Recambiar títulos

Sempre que um título seja apresentado ao aceitante na sua data de vencimento e este se recuse ao seu pagamento, será devolvido ao sacador por ser impossível proceder a sua cobrança. A esta devolução por falta de pagamento chama-se Recâmbio.

Todos os recâmbios comportam despesas, tais como portes, telefonemas e outras, devendo as mesmas serem debitadas ao aceitante.

Para efetuar o recâmbio de um título, siga as seguintes operações:

1. Aceder a Finanças | Pagamentos e Recebimentos | Títulos;
2. Clicar na opção Operações;
3. No separador do tipo de título a descontar (Títulos a Pagar ou Títulos a Receber), selecionar o Tipo de Entidade e a respetiva Entidade;
4. Definir a Conta e escolher o estado Descontada;
5. Selecionar na coluna “Cf.” os títulos a descontar;
6. Clicar em Processar;
7. Na janela Resumo de operações, selecionar o tipo de documento Recambio de Letra;
8. Caso pretende que a operação dê origem a mais de um pendente, selecionar a operação Número de novos pendentes;
9. Indicar o número de novos pendentes a gerar, bem como a data do primeiro pendente a gerar e o intervalo entre cada um;
10. Por fim, clicar em Confirmar.

Após a confirmação do recâmbio, o Título deixa de estar presente na Conta Títulos e passa a ser tratado como um pendente nas operações sobre Contas Correntes.