Como definir uma apólice de seguro?

As apólices de seguro são documentos que formalizam um contrato entre as partes envolvidas. Neste módulo poderá definir uma apólice de seguro e associar as respetivas fichas. Posteriormente, poderá analisá-las.

Definir uma apólice de seguro

Para definir uma apólice de seguro deverá indicar a companhia e ramo que a classificam, bem como definir os diversos atributos. Para tal, siga os seguintes passos:

1. Aceder a Finanças | Geral | Recursos | Tabelas | Terceiros | Companhias de Seguros;
2. Selecionar a opção Apólices;
3. Selecionar a Companhia e Ramo que classificam a apólice;
4. Definir os atributos da apólice: identificador, data de início, data de termo, valor do seguro, valor do prémio e certificado;
5. Clicar em Gravar.

No caso da apólice se aplicar aos recursos humanos, deverá definir no separador Encargos o tratamento pormenorizado a aplicar nos descontos e processamentos.

No separador Anexos poderá anexar documentos variados, nomeadamente, os contratos estabelecidos.

Associar fichas à apólice de seguro

As fichas de apólices de seguros permitem uma gestão controlada e detalhada dos contratos de seguros, nomeadamente, do capital seguro, valor segurado dos equipamentos, prémios, prazos e datas de vencimento.

Para associar fichas a Apólices de Seguros, siga os seguintes passos:

1. Aceder a Finanças | Equipamentos e Ativos | Afetações e Movimentos;
2. Clicar em Seguros;
3. Selecionar a apólice de seguro;
4. Definir o identificador da ficha associada;
5. Definir o valor segurado da ficha (por omissão, é sugerido o valor de aquisição);
6. Por fim, clicar em Gravar.

O valor segurado poderá ser indicado diretamente na coluna correspondente ou através de uma percentagem sobre o valor de aquisição.

Para auxiliar a contabilização dos valores segurados relativamente ao valor da apólice, poderá consultar o resultado desta diferenciação.

Analisar as apólices de seguros

As apólices de seguros tem como objetivo analisar a situação dos seguros aplicados aos ativos, cuja data de seguro termine dentro de um período temporal específico.

Para analisar as Apólices de Seguros, siga os seguintes passos:

1. Aceder a Finanças | Equipamentos e Ativos | Exploração | Análises Fiscais e de Gestão | Apólices de Seguros;
2. Indicar o período de termo; Nota: Por omissão, sugere o intervalo temporal compreendido entre a data inicial e a data final referentes ao exercício de trabalho;
3. Clicar em Atualizar.

No separador Restrições é possível condicionar a informação apresentada de forma a obter as respostas adequadas às questões colocadas.

A grelha de resultados apresenta a informação conforme os critérios e restrições definidos. Os resultados da análise são disponibilizados de forma hierárquica pelas entidades: companhia, ramo, apólice e ficha.

Para exportar a informação obtida na grelha de conferência para os formatos standard disponíveis, deverá utilizar o menu de contexto clicando com o botão direito do rato na grelha e selecionando a opção Exportar.