É possível criar registos relativos às garantias bancárias e efetuar posteriormente uma análise completa aos dados.
Funcionamento
Quando se introduz um novo registo (supostamente na altura em que se envia a proposta à entidade emissora), é automaticamente atribuído um Número de Proposta de Garantia. Deverá preencher os campos relativos à proposta.
Na altura em que a Entidade Emissora dá conhecimento de que a proposta é aceite (a partir dessa altura, existe uma Garantia Bancária), na pasta Garantia deverá clicar em Registar. Nessa altura, deverá confirmar os dados para o registo da garantia: o número da garantia, o valor da garantia, a data de emissão e prazo, e o valor e a periodicidade da comissão, designadamente:
Lança automaticamente o plano de comissões nos custos: ao ativar esta opção, será lançado automaticamente no histórico de custos o plano de comissões, de acordo com o valor e a periodicidade da comissão escolhida.
Lança automaticamente o valor da garantia nos movimentos: ao ativar esta opção, será lançado automaticamente no histórico de movimentos o valor da garantia.
Após o registo da Garantia, o botão Registar desaparece e passa a estar disponível o botão Cancelar a Garantia.
A tabela Garantias Bancárias contém a seguinte informação:
Proposta
Nesta página registam-se os dados associados à proposta enviada à Entidade Emissora.
Tipo de Garantia: Este campo permite indicar qual o tipo de garantia.
% Garantia: Este campo permite indicar a percentagem da garantia.
Valor da Proposta: Este campo permite indicar o valor da proposta.
Processo: Este campo permite escolher o processo que estará associado à Garantia Bancária. O botão permite observar os processos já existentes e selecionar um deles.
(Sub)Processo: Este campo permite indicar o subprocesso do processo em causa. Se o campo Processo estiver preenchido, o botão permite observar todos os tipos de (Sub) Processo associados ao processo definido, que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como É um dossier de Orçamentos. Se o campo Processo não estiver preenchido, esse botão permite observar todos os tipos de (Sub) Processo que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como É um dossier de Orçamentos.
Refª Interna: Este campo permite indicar a Refª Interna; é preenchido automaticamente com a informação que se encontra no processo.
Cliente: Neste campo define-se qual o cliente do Processo; é preenchido automaticamente com a informação que se encontra no processo.
Empreitada: Permite indicar as datas de início e fim da Empreitada.
Valor da Empreitada: Este campo permite indicar o valor da empreitada.
Existe Minuta?: Este campo é meramente informativo, permite verificar se a proposta tem ou não uma minuta associada.
Base Legal: Este campo permite registar informação legal relacionada com a proposta em questão.
Observações: Este campo permite registar informação relacionada com a proposta em questão.
Garantia
Nesta página registam-se os dados associados à Garantia.
Número da Garantia: Este campo é preenchido automaticamente aquando do registo da garantia.
Data de Emissão: Este campo é preenchido automaticamente aquando do registo da garantia.
Prazo da Garantia: Este campo é preenchido automaticamente aquando do registo da garantia.
Valor de Comissão: Este campo é preenchido automaticamente aquando do registo da garantia, tendo em conta os custos de garantias da entidade emissora em questão. Se ambos os campos Comissão mínima e % Comissão da entidade emissora estiverem preenchidos, o cálculo do valor da comissão é efetuado da seguinte forma: Valor da Proposta (Garantia Bancária) × % Comissão (Entidade Emissora). Exemplo: A garantia tem o valor de 950.000€. A % da Entidade Emissora é de 0,750%. O valor de comissão preenchido pelo software é de 7.125€. Se apenas o campo Comissão mínima estiver preenchido, o Valor da Comissão da garantia é sempre o valor fixo da Comissão mínima. Exemplo: A garantia tem o valor de 950.000€. A Comissão mínima da Entidade Emissora é de 27,43. O valor de comissão preenchido pelo software é de 27,43€. Se nenhum dos campos dos custos da entidade emissora estiver preenchido, não é efetuado qualquer cálculo no campo do Valor da Comissão.
Periodicidade de Comissão: Este campo é preenchido automaticamente aquando do registo da garantia.
Centro Analítico: Este campo permite indicar o Centro Analítico; é preenchido automaticamente com a informação que se encontra no processo.
Observações: Este campo permite registar informação relacionada com a proposta em questão.
Valor atual da Garantia: Este campo indica o somatório dos valores relativos ao histórico de movimentos da garantia.
Custo atual da Garantia: Este campo indica o custo da garantia, correspondendo ao somatório dos movimentos do histórico de custos da garantia.
Histórico de Movimentos
Nesta página registam-se os vários tipos de movimentos associados à Garantia. Os botões de inserir e apagar uma nova linha nos movimentos apenas estão disponíveis quando a garantia já está registada. Após qualquer alteração aos valores (ou introdução ou eliminação de algum movimento), é automaticamente atualizado o valor atual da garantia.
Histórico de Custos
Nesta página registam-se os custos associados à Garantia, nomeadamente o plano de comissões que, opcionalmente, poderá ser automaticamente lançado aquando do registo da garantia, de acordo com o valor da comissão e a periodicidade indicados. Os botões de inserir e apagar um novo custo apenas estão disponíveis quando a garantia já está registada. Após qualquer alteração aos valores (ou introdução ou eliminação de algum movimento), é automaticamente atualizado o valor do custo total da garantia.
Análise
Esta opção permite visualizar uma análise das garantias bancárias existentes; para tal, deverá definir os pressupostos de forma a filtrar a informação.
Entidade Emissora: filtrar a informação por entidade emissora. Ao clicar em , poderá selecionar a Entidade Emissora pretendida.
Tipo de Garantia: indicar o tipo de garantia.
Processo: escolher o processo do qual pretende visualizar as respetivas garantias. O botão permite observar os processos já existentes e selecionar um deles.
Subprocesso: escolher o subprocesso que pretende visualizar na análise. Se o campo Processo estiver preenchido, o botão permite observar todos os tipos de (Sub) Processo associados ao processo definido, que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como É um dossier de Orçamentos. Se o campo Processo não estiver preenchido, esse botão permite observar todos os tipos de (Sub) Processo que estejam introduzidos em dossiers internos configurados como É um dossier de Orçamentos.
Refª Interna: ao preencher o campo Processo, este campo é preenchido automaticamente com a informação que se encontra no processo.
Cliente: ao preencher o campo Processo, este campo é preenchido automaticamente com a informação que se encontra no processo.
Filtro do Ficheiro de Garantias Bancárias: esta opção permite efetuar filtros ao ficheiro de garantias bancárias.
Tipo de Análise: para visualizar a análise pretendida, deverá escolher qual o tipo de análise pretende visualizar:
Garantias que vencem nos próximos XXXX dias: permite visualizar uma listagem onde surgem, ordenadas por data de fim de prazo, as garantias cuja data de fim de prazo seja inferior à data atual somada de um determinado número de dias (até 9999 dias) indicado.
Total de custos entre duas datas: permite visualizar uma listagem onde surgem as garantias e, para cada uma, o valor total de custos lançados entre duas datas indicadas (poderão essas datas ficar vazias, assumindo-se, nesse caso, 01/01/1900 para a data inicial e a data atual para a data final).
Valor atual das garantias em determinada data: permite visualizar uma listagem onde surgem as garantias e, para cada uma, o valor atual que tinha numa determinada data indicada.
Ao clicar em Avançar, é apresentada a lista com os pressupostos definidos.